«Даже глупец, который хоть что-то делает, без усилий обойдет пассивного гения.» Роб Тейлор

четверг, 12 июня 2008 г.

Короткая История о Глупом Инвесторе


Источник: http://passive-income.ru/2008/05/31/72/

Какой актив будет самым прибыльным в следующие 10 лет? 90% ответят, тот, что был самым доходным за предыдущие 10 лет.

Отлично. Давайте проверим. К сожалению, истории российского рынка не хватит. Поэтому, наш герой — пусть его зовут Гарри — обычный американский инвестор, который решил вложить 10 000 долларов первого января 1980 года.



Он решил выбрать самый доходный инструмент за последние 10 лет. Что ему предоставим на выбор? Раз он американец, то он может вложить в компании с большой капитализацией, малой капитализацией, зарубежные акции, REIT (фонды недвижимости) и сырье (Commodities).

На указанную дату у него имеется статистика за предыдущие годы с 1972 по 1979:

1.Large Caps — 5.1%
2.Small Caps — 15.1%
3.REITs — 11.1%
4.International — 10.5%
5.Commodities — 22.1%

* Статистика взята с Fool.com

Выбор Гарри очевиден. Он купит Commodities.

Что получим к 1990-му?

1.Large Caps — 17.5%
2.Small Caps — 15.8%
3.REITs — 15.6%
4.International — 22.8%
5.Commodities — 10.7%

Отлично. Его 10 тысяч превратились в 27 608 долларов. На следующее десятилетие Гарри выбрал зарубежные акции. И к 2000 году получил:

1.Large Caps — 18.2%
2.Small Caps — 15.1%
3.REITs — 9.1%
4.International — 7.3%
5.Commodities — 3.9%

Портфель нашего героя вырос до $56 027. И до 2006 года Гарри вложился в крупные американские корпорации. А рынки с 2000 по 2006 годы показали:

1.Large Caps — 1.1%
2.Small Caps — 13.3%
3.REITs — 22.2%
4.International — 4.7%
5.Commodities — 11.0%

В конченом итоге Гарри превратил свои начальные 10 000 долларов в $60 583. Много это или мало?

Сколько мог бы получить Гарри вложи он свои деньги равными долями во все инструменты и перетряхивая свой портфель ежегодно? 50 000? 100 000?

$331 482!

P.S. Все это теория. Но такой портфель можно сформировать самостоятельно. Для этого можно использовать ETF (особые фонды, которые торгуются на американских биржах):

1.Large Caps — SPDRs (AMEX: SPY)
2.Small Caps — iShares S&P 600 (AMEX: IJR)
3.REITs — iShares Cohen/Steers Realty (ICF)
4.International — iShares MSCI EAFE (AMEX: EFA)
5.Commodities — iPath S&P GSCI Total Return (GSP)




Надеюсь, вам понравилась эта статья. Если да, пожалуйста:


1. Подпишитесь на обновления по RSS., или можете на мыло - есть форма справа.

2. Добавьте в "Избранное", сервисы закладок и поделитесь ссылкой

http://rich-smeet.blogspot.com/

с друзьями и знакомыми по почте, в Аське...

далее везде...

3. Если хотите что-то сказать, обязательно оставьте свой комментарий.


Comments:

Михаил At: Груздев Михаил

В этой короткой статье довольно много пугающих буржйских терминов, н

о смысл, я думаю, ясен:

«Никогда не кладите все яйца в одну корзину!»


И ещё предлагаю ознакомиться с интересной информацией по темам



Комментариев нет:


Ребята, если уж вы дошли до сюда, признайтесь, откуда пришли и каких материалов ждете.


Всё-таки очень хочется обратной связи с читателями.

Оставьте комментарии и пишите мне лично.

Mailto smeet007(at)bk.ru

С уважением к вашему терпению и любознательности,

Груздев Михаил.